El proceso típico de administración de deuda

Día -14

El momento del primer contacto. La empresa se plantea si puede hacer negocios con el posible cliente. En general, se recomienda solicitar una recomendación de solvencia antes de aceptar el pedido.

Día - 7

El posible cliente hace un pedido y desde ese momento se convierte en cliente. Se ponen en marcha los procesos internos de suministro de productos o servicios.

Día 0

Se entrega el pedido y se envía la factura. La factura se envía en el día 0, que es cuando comienza el plazo de cobro. Recomendamos que la factura se envíe efectivamente el día 0.

Día 15

Si se llama por teléfono al deudor antes de la fecha de vencimiento para preguntar si ha recibido y aprobado la factura, se evita un retraso adicional. Si una factura vence a los 30 días, debería hacerse esta llamada a los 15 días.

Día 30 - 32

En la fecha de vencimiento, se comprueba si se ha efectuado el pago. Justo después de la fecha de vencimiento enviamos un recordatorio al deudor. En este recordatorio se indica que todavía no se ha recibido el pago y que nos gustaría saber cuándo tienen previsto efectuarlo. En el caso de un plazo de pago de 30 días, el recordatorio se puede enviar a los 32 días.

Día 45

Si después del recordatorio sigue sin efectuarse el pago, se llama por teléfono al cliente. Esto supone más presión para el deudor.
Un recordatorio telefónico 15 días después de que venza el pago puede llegar a ser muy útil como aviso.

Día 52

Si el pago sigue sin efectuarse después del recordatorio telefónico, se puede enviar una (última) petición de pago. En esta petición se informa al cliente de que el importe pendiente de cobro se va a transferir a Atradius Collections.

Día 60

La deuda se traslada del cliente a Atradius Collections para el proceso de cobranza amigable.

Día 90

Traslado del proceso de cobranza amigable al proceso de cobranza legal en Atradius Collections. Junto con usted, Atradius Collections decidirá si es necesario iniciar la cobranza judicial.